Nos trois services principaux couvrent l'intégralité de vos besoins en matière de planification de retraite en Suisse.
Nous commençons par un audit approfondi de votre situation. Nous analysons votre certificat de caisse de pension (LPP), vos contrats de 3ème pilier existants et vos objectifs personnels pour établir un diagnostic clair et identifier les potentiels d'optimisation.
Le choix le plus courant, et le plus complexe. Faut-il opter pour la flexibilité d'un compte bancaire 3a avec des fonds de placement ou la sécurité d'une police d'assurance 3a ? Nous vous présentons les avantages et inconvénients de chaque solution en fonction de votre profil, de manière 100% indépendante et sans jargon.
Comment vous touchez votre argent est aussi important que combien vous avez accumulé. L'impôt sur le retrait en capital est progressif. Une bonne planification peut vous faire économiser une somme considérable. Nous élaborons une stratégie de retrait échelonné pour optimiser votre fiscalité.