Planifiez votre retraite avec confiance et clarté.
Optimisez votre prévoyance suisse (2ème et 3ème pilier) grâce à une analyse neutre et des stratégies personnalisées. Assurez-vous une retraite sereine, sans mauvaises surprises.
Demander mon analyse de prévoyanceLe système de prévoyance suisse est performant, mais complexe.
Entre le 2ème pilier (LPP), les différentes options de 3ème pilier (bancaire ou assurance, lié ou libre), et les impacts fiscaux de chaque décision, il est facile de se sentir perdu. Un mauvais choix peut vous coûter des dizaines de milliers de francs en rendement perdu et en impôts inutiles.
Notre approche, simple et transparente.
1. Analyse Complète
Nous faisons le point sur votre situation actuelle (LPP, 3a/3b existants) pour identifier les forces et les faiblesses.
2. Stratégie & Solutions
Nous vous présentons des stratégies claires et comparons de manière neutre les meilleures solutions du marché.
3. Mise en Œuvre
Nous vous accompagnons dans les démarches pour mettre en place la stratégie choisie, en toute simplicité.
Nos Domaines d'Expertise
Analyse de Prévoyance
Un bilan complet pour comprendre où vous en êtes et identifier votre potentiel d'amélioration.
Comparatif Pilier 3a
Banque ou assurance ? Nous analysons votre profil et comparons les meilleures offres de manière 100% neutre.
Optimisation Fiscale du Retrait
Planifiez le retrait de vos capitaux LPP et 3a pour minimiser l'impôt et maximiser votre capital net.
Ce que nos clients disent
Optimiser sa prévoyance en Suisse : les clés du succès
Le système des trois piliers suisse est la pierre angulaire de la sécurité financière à la retraite. Le 1er pilier (AVS) assure le minimum vital, le 2ème pilier (LPP/caisse de pension) maintient le niveau de vie, et le 3ème pilier (prévoyance individuelle) comble les lacunes et permet de réaliser des projets. L'optimisation de ces piliers est cruciale. Pour le 3ème pilier A, le choix entre une solution bancaire (plus de flexibilité et potentiel de rendement) et une solution d'assurance (plus de sécurité et couverture de risques) dépend entièrement du profil de risque et des objectifs de l'individu.
Un autre point souvent négligé est la fiscalité au moment du retrait des capitaux. Un retrait échelonné des avoirs du 3ème pilier et un retrait partiel du 2ème pilier peuvent considérablement réduire l'impôt sur le capital, qui est progressif. Une planification plusieurs années avant l'âge de la retraite est donc essentielle. C'est en agissant sur ces leviers – choix des produits, optimisation des cotisations et planification du retrait – qu'un conseil expert et indépendant apporte une valeur ajoutée significative.
N'attendez pas qu'il soit trop tard pour agir.
Chaque année compte. Demandez votre analyse de prévoyance gratuite et sans engagement. Prenez le contrôle de votre avenir dès aujourd'hui.